Musterdepots

Direkt zum Musterdepot Einmalanlage springen

Direkt zum Musterdepot Sparplan springen

 

Ich habe in meinem Blog mehrere Musterdepots vorgestellt. Einen ausführlichen Artikel findet ihr unter ETF Musterdepot – Geld anlegen leicht gemacht und ebenfalls in meinem Artikel Geld anlegen mit ETFs.

 

Zunächst die eingesetzten Fonds:

KomponenteAnbieterISINGebühr p.a.Perf. 2016Perf. 2015Perf. 2014Perf. 2013Perf. 2012
MSCI WorldComstageLU03924945620.20%+10,82%+10,53%+19,69%+22,64% +12,13%
db x-trackersLU02742086920.45%+10,44%+10,70%+20,02%+21,49%+12,62%
Staatsanleihen EuroComstageLU04446056450.12%+3,20%+1,23%+11,94% +2,57% +11,01%
db x-trackersLU02903557170.15%+3,35%+1,48%+12,89%+2,06%+10,83%

Musterdepot mit Einmalanlage

Wir gehen für die folgenden Musterdepots davon aus, dass zum 01.01.2012 eine Einmalanlage von 10.000€ erfolgt ist. Das Geld wurde dabei zum Teil in Aktien und zum Teil in europäische Staatsanleihen investiert. Die nachfolgende Tabelle zeigt die Gewichte beider Komponenten nach Strategie und außerdem die Performance aufgeschlüsselt nach Jahren:

DepotvarianteAnteil MSCI WorldAnteil Staats- anleihen EuroStand (25.01.2017)Perf. 2016Perf. 2015Perf. 2014Perf. 2013Perf. 2012
Offensiv75%25% 18.152,66€+9,17%+8,88%+18,20%+16,67%+10,27%
Ausgewogen50%50%16.468,90€+7,51%+6,65%+16,30%+12,00%+10,60%
Defensiv25%75%14.785,14€+5,56%+4,14%+14,23%+7,16%+10,93%

Neben einer reinen Tabelle habe ich die Depotentwicklungen auch grafisch in einem übersichtlichen Diagramm aufbereitet:

Musterdepot mit Sparplan

Für die Sparplan-Musterdepots nehmen wir an, dass ab dem 01.01.2012 monatlich 100€ in jede der Strategien eingezahlt worden ist. Die Gewichtungen für den Aktienanteil und den Anteil in europäischen Staatsanleihen findet ihr neben den Performanceentwicklungen in folgender Tabelle:

DepotvarianteAnteil MSCI WorldAnteil Staats- anleihen EuroStand (04.02.2017)Perf. 2016Perf. 2015Perf. 2014Perf. 2013Perf. 2012
Offensiv75%25% 8.240,72€+9,79%+7,90%+18,58%+15,59%+7,64%
Ausgewogen50%50%7.749,52€+7,69%+5,83%+16,39%+11,09%+8,54%
Defensiv25%75%7.258,31€+5,39%+3,61%+14,08%+6,63%+9,44%

Die folgende Übersicht enthält die relative Entwicklung der Depotwerte, je nach Anlagestrategie aufbereitet:


Neben der relativen Renditeentwicklung interessiert uns natürlich auch die absolute Wertentwicklung der Depots: